Por qué necesitas un asesor financiero en tu vida

04.03.2019

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¿Qué es un asesor financiero?¿Por qué lo necesita y cómo elegirlo?

El capital acumulado en algunas personas no ricas está sujeto a todo tipo de riesgos, en segundo lugar - está prácticamente congelado y no puede complacer a su rentabilidad. Todo esto se puede evitar mediante la elaboración de un plan financiero. Pero debido a que muchos de nosotros no tenemos una educación económica adecuada o no tenemos suficiente tiempo libre, sólo algunas personas pueden planificar sus flujos financieros. En este caso, la mejor solución a este problema sería solicitar servicios a un asesor financiero independiente.

Un asesor financiero en el mercado financiero es una persona que proporciona servicios de consultoría en las áreas de administración de finanzas personales, inversión, crédito, trabajo en los mercados bursátiles, en diferentes tipos de seguros y otras cuestiones financieras y monetarias.

Además de la educación y la experiencia laboral, el asesor financiero personal está obligado a ser independiente de las instituciones financieras: solo en este caso, en primer plano no le venderá una serie específica de productos que le dictan el plan de su propia empresa, sino que buscará soluciones realmente óptimas para usted personalmente. Lee también Cómo generar ingresos pasivos

Los puntos positivos para atraer a sus asuntos un profesional financiero son tres grandes ventajas:

Por qué necesitas un asesor financiero en tu vida

  • Si por primera vez planea colocar los fondos acumulados o recibidos de cualquier otro medio libre, habiendo dirigido la ayuda al consultor personal financiero, se puede evitar las trampas de cualesquiera direcciones de inversión – que no son visibles al principiante, que es necesario durante mucho tiempo leer los artículos de negocios y las publicaciones;
  • Con la ayuda de un consultor, aprenderá formas alternativas de desarrollo personal y financiero e invertir en áreas que están lejos de su experiencia, formas que pueden ser más rentables, confiables y prometedores en la dimensión personal;
  • Por lo general, el consultor se orienta bien en las previsiones financieras en una situación económica y política inestable en el país / región (al menos en el corto plazo), puede tener información privilegiada sobre las tendencias financieras, pero la precisión de la Predicción en un momento inestable depende en gran medida de la efectividad de una inversión a corto y mediano plazo.
  • En el caso de un grave error predictivo del asesor financiero, que causó una disminución o pérdida de capital en lugar de su aumento, no es responsable por las pérdidas;
  • La Comisión por los servicios del consultor en la mayoría de los casos no depende del nivel del éxito de la inversión y en general es la justificación de sus expectativas del resultado de la cooperación;
  • Otra razón importante para pensar en los servicios de un asesor financiero es la cantidad de crédito de su confianza, en la medida en que puede involucrar a un profesional de terceros en el espacio financiero personal, y más a menudo, en el espacio psicológico. Después de todo, la transformación del consumidor en un inversor inevitablemente implica cambios conceptuales, una revolución mental. Y el consultor se esforzará por desarrollar usted en las direcciones psicológicas requeridas para la inversión profesional, y no todos están preparados para cambiarse, incluso bajo la supervisión de otros.
    Por qué necesitas un asesor financiero en tu vida

Un asesor financiero puede proporcionar tales servicios a la persona física:

  • Hacer un plan financiero personal o un plan de inversión. Al mismo tiempo, puede aclarar si hay una coincidencia entre sus ingresos y costos; en qué momentos hay un superávit o déficit de efectivo. Además, el plan financiero personal es importante como una herramienta de Predicción: da posibilidad de ver laescasez temporal de dinero en el futuro y lo previene, reduce los posibles riesgos, reduce la probabilidad de situaciones financieras desagradables y generales.
  • Búsqueda y formación de ofertas de inversión, selección de productos de seguros y pensiones.

Entonces, que cada uno decide por sí mismo: si recibirá de la optimización de sus propios problemas financieros tales beneficios financieros y psicológicos, que pueden estimarse más altos que el costo de solicitar un asesor financiero. Y si usted responde a esta pregunta "sí" - diríjase al especialista.

¿Qué beneficios obtendrá trabajando en asesoramiento financiero?

Por qué necesitas un asesor financiero en tu vida

No tendrá que comprender por sí mismo tales servicios profesionales, términos y conceptos como liquidez, riesgos, tasas de rendimiento, inflación, etc. Su asesor financiero personal tendrá en cuenta todos los matices de su situación de vida y modelará la estrategia de su futuro financiero con la perspectiva de una inversión rentable y la protección de sus fondos.

Por lo tanto, con la ayuda de un plan diseñado específicamente para usted financiero personal, usted tiene la oportunidad de proporcionar a sí mismo la vejez, acumular suficiente capital para usted y sus seres queridos, educar a sus hijos, crear la base financiera, el plan de herencia, compras programadas desde hace mucho tiempo.

Pros y contras

Dirigiéndose a un asesor financiero brinda una serie de ventajas:

  • si usted es nuevo en las áreas de inversión o de seguro, un asesor financiero puede indicarle el camino correcto sin pasar por las trampas;
  • mostrará las perspectivas y alternativas en materia de acumulación y retención de capital;
  • compartirá información privilegiada sobre las tendencias del mercado, dónde, cuánto y cuándo vale o no invertir ahora;
  • es su asistente personal que le ahorra tiempo y se dedica a buscar y formar ofertas financieras.

Además de los pros, hay, por supuesto, contras:

Por ejemplo, un asesor financiero no es responsable de los resultados obtenidos al invertir sus fondos. Su actividad es de carácter consultivo y la decisión final será tomada por el propietario de los fondos (inversor).

Lee también ¿Qué son dividendos en bolsa?

Por qué necesitas un asesor financiero en tu vida

¿Cuáles son los errores típicos que puede cometer al elegir un consultor financiero independiente?

  • Usted concierta un contrato con el primer consultor que ha encontrado, porque él le convence con su elocuencia en su propia utilidad. No deje que las emociones le dominen. Solo después de considerar algunas opciones, calificándolas según el algoritmo anterior, podrá elegir un especialista que realmente pueda ayudar.
  • Recuerde, que una oficina elegante, un coche caro y un discurso convincente aún no es un testimonio de la idoneidad completa. Tal vez detrás del escaparate se esconde una estafa elegante.
  • . Su asesor financiero puede ayudarlo a poner en orden sus asuntos financieros, pero no más. No es un mago.
  • No debe atraer como consultores a sus amigos, familiares o conocidos. En asuntos relacionados con las finanzas, esta es la forma más segura de estropear la relación.
  • Ten cuidado, si el asesor financiero utiliza el trading en su trabajo, se dedica a la especulación a corto plazo o transacciones riesgosas, confiando en tal "profesional", corre el riesgo de perder por completo todo el dinero invertido.
  • Además, asesor financiero verdadero no recibe contribuciones de usted a compañías de seguros u otras compañías.
  • ¡Asesor financiero no es un intermediario, sino un consultor! Usted firma directamente un contrato con un asegurador, una compañía de inversión y otras, transfiere el dinero independiente y controla la cuenta a través de una oficina personal en línea.
  • ¡Es importante! Usted puede solicitar la ayuda de un asesor que represente a una organización financiera en particular, y esto reducirá la calidad de su trabajo en equipo. No estará completamente seguro de que él no está interesado en promocionar productos específicos. Por lo tanto, idealmente, elija un asesor financiero verdaderamente independiente con el que pueda trabajar durante mucho tiempo.

Se centran en estas recomendaciones, y usted será capaz de elegir correctamente un asesor financiero que se convertirá en un amigo fiel y un asistente en los asuntos financieros durante muchos años.

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